Slow Investing mit
ERSTE FONDSKONZEPT

Schrittweise in Aktien investieren

Schritt für Schritt in Aktien mit dem ERSTE FONDSKONZEPT 24-2

Unsere Fondslösung mildert das Timing-Problem beim Aktieneinstieg und bietet Ihnen eine Möglichkeit, langfristig in Aktien zu investieren. Dadurch wird das Risiko ungünstiger Marktphasen gesenkt.

Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapieren neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.

Mit dem ERSTE FONDSKONZEPT 24-2 (ISIN AT0000A3E7T2) wird Ihr Geld sukzessive in ein globales Aktienportfolio investiert. Ab Jänner 2025 erfolgt Monat für Monat eine schrittweise Umschichtung, bis Ihr Investment nach einem Jahr (Dezember 2025) vollständig in Aktien investiert ist. So profitieren Sie von einem Einstiegskurs, der das Timingrisiko mindert und den emotionalen Druck nimmt.

Die Zeichnungsfrist des Fonds läuft von 1. Oktober bis 8. November 2024. Fondsstart ist der 11. November 2024.

Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapieren neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Anmerkung: Je nach Marktentwicklung kann sich eine Einmalveranlagung in einen Aktienfonds auch als günstiger erweisen.

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Drei Phasen: So funktioniert's

Attraktive Verzinsung

Profitieren Sie von einer attraktiven Verzinsung.

Kursschwankungen

Der Kurs des Fonds kann aufgrund verschiedener Einflussfaktoren stark schwanken.

Wechselkurs-
Änderungen

Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondswert durch Wechselkursänderungen belastet werden.

Kapitalverlust möglich

Kapitalverlust ist eine mögliche Folge von Investitionen am Aktienmarkt.

Anmerkung: Je nach Marktentwicklung kann sich eine Einmalveranlagung in einen Aktienfonds auch als günstiger erweisen.

Cost-Average-Effekt als Anlagestrategie

Cost-Average-Effekt, auch bekannt als Durchschnittskosteneffekt oder Cost-Averaging, ist eine Anlagestrategie, bei der regelmäßig ein fester Betrag in ein Anlageprodukt investiert wird, unabhängig von den aktuellen Marktpreisen, z.B. beim ERSTE FONDSKONZEPT 24-2 oder allgemein bei Fondssparplänen.

Schwankende Kurse: Was ist der Cost-Average-Effekt?

Je nachdem, wie sich die Kurse im Lauf der Zeit entwickeln, kann sich dieser Effekt vorteilhaft oder nachteilig für das Veranlagungsergebnis erweisen. Der Effekt ist insbesondere in jenen Phasen positiv, in denen Anteile unterhalb des Durchschnittskurses zugekauft werden können, sofern die Kurse bis ans Ende der Ansparphase wieder steigen.

Bitte beachten Sie: Der Durchschnittskosteneffekt nimmt mit zunehmender Laufzeit des Sparplans ab, da sich das angesparte Vermögen immer mehr so verhält, als hätte man einmalig den Gesamtbetrag angelegt. Je nach Marktentwicklung kann sich eine Einmalveranlagung auch als günstiger erweisen. Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben Chancen auch Risiken.

Mit George zum ERSTE FONDSKONZEPT 24-2

Die einfache und sanfte Art, am Aktienmarkt teilzunehmen.

ERSTE FONDSKONZEPT 24-2

Chancen:

  • Stufenweises Investment in globale Aktien
  • Breit gestreute Veranlagung in Aktien der entwickelten Märkte
  • Aktive Titelselektion nach fundamentalen Kriterien

Risiken:

  • Eine sofortige Einmalveranlagung in Aktien könnte eine bessere Rendite erzielen
  • Der Kurs der Fonds kann stark schwanken (hohe Volatilität)
  • Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondswert durch Wechselkursänderungen belastet werden.
  • Kapitalverlust ist möglich
  • Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.

Weiterführende Dokumente

Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.

Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt.

Wichtige rechtliche Hinweise

Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Bitte lesen Sie den Prospekt des OGAW-Fonds oder „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ des Alternative Investment Fonds und das Basisinformationsblatt (BIB), bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen.

Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle Erste Asset Management GmbH. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch.

Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und veröffentlicht. Für die von der Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt. Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie das Basisinformationsblatt sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com jeweils in der Rubrik Pflichtveröffentlichungen abrufbar und stehen dem/der interessierten Anleger:in kostenlos am Sitz der Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen das Basisinformationsblatt erhältlich ist, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente, sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte ist in deutscher und englischer Sprache auf der Homepage www.erste-am.com/investor-rights abrufbar sowie bei der Verwaltungsgesellschaft erhältlich.

Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb von Anteilscheinen im Ausland getroffen hat, unter Berücksichtigung der regulatorischen Vorgaben wieder aufzuheben.

Umfassende Informationen zu den mit der Veranlagung möglicherweise verbundenen Risiken sind dem Prospekt bzw. „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ des jeweiligen Fonds zu entnehmen. Ist die Fondswährung eine andere Währung als die Heimatwährung des/der Anleger:in, so können Änderungen des entsprechenden Wechselkurses den Wert der Anlage sowie die Höhe der im Fonds anfallenden Kosten - umgerechnet in die Heimatwährung - positiv oder negativ beeinflussen.

Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger:innen hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. 

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Die Betreuer:innen der Erste Bank oder Sparkasse helfen Ihnen gerne.