ERSTE LAUFZEITFONDS HOCHZINS 2030 II

Die Renditen von Unternehmensanleihen sind aus unserer Sicht nach wie vor auf attraktiven Niveaus, insbesondere im 10-jährigen historischen Vergleich. In diesem Umfeld kann der ERSTE LAUFZEITFONDS HOCHZINS 2030 II (ISIN: AT0000A3HRV9) mit folgenden Eckdaten eine interessante Veranlagungsmöglichkeit sein.

  • Zeichnungsfrist von 24. März 2025 bis 05. Mai 2025; Ab Fondsstart am 06. Mai 2025 ist keine Ausgabe mehr vorgesehen
  • Fixe Laufzeit bis 28. Februar 2030
  • Geplante jährliche Ausschüttung in der Höhe von 2,50-3,00 Euro je Anteil (vor KESt, nicht garantiert)
  • Rendite des vorläufigen Startportfolios: ca. 3,50%-4,50% (vorbehaltlich Kosten und abhängig von den Marktbedingungen zum Fondsstart). Es gibt keine Garantie, dass der Fonds die angegebene Rendite erzielt.
  • Der Fonds investiert 60% bis 100% in Hochzinsanleihen mit geringer Bonität und 0% bis 40% in Investment-Grade-Anleihen mit guter Bonität. Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen und Ausfällen führen.
  • Der Fonds veranlagt in ca. 40 Emittenten.
  • Beachten Sie bitte, dass Veranlagungen in Wertpapiere neben Chancen auch Risiken beinhalten.

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Chancen:

  • Attraktive Renditechance
  • Breite Streuung in Anleihen verschiedenster Emittenten und Branchen
  • Planbarer Investmenthorizont aufgrund der fixen Laufzeit
  • Die Anleihen im Portfolio notieren in Euro

Risiken:

  • Kapitalverlust ist möglich.
  • Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen und Ausfällen führen.
  • Erhöhtes Risiko durch mittlere bis geringe Schuldnerbonität der partizipierenden Unternehmen.
  • Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen.
  • Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.

Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt.

Der ERSTE LAUFZEITFONDS HOCHZINS 2030 II investiert in einen breit gestreuten Mix aus Unternehmensanleihen die auf Euro lauten. Euro-Staatsanleihen können beigemischt werden. Das Startportfolio wird zu 60%-100% aus High-Yield-Anleihen (Hochzinsanleihen) bestehen. Investment-Grade-Anleihen können 0%-40% ausmachen.

Hochzinsanleihen weisen eine niedrigere Bonität auf als Anleihen, die als Investment Grade klassifiziert sind. In der Regel steht eine niedrigere Bonität für ein höheres Risiko und führt meist dazu, dass Hochzinsanleihen eine höhere Renditeerwartung aufweisen und ihre Wertentwicklung einer höheren Volatilität unterliegt.

Bitte beachten Sie, dass Bonitätsverschlechterungen zu Kursrückgängen und Ausfällen führen können.

Ab dem 1. Juni 2026 werden jährliche Ausschüttungen (vor Steuern) in der Höhe von 2,50-3 Euro je Anteilschein angestrebt. Die Höhe der Ausschüttungen ist unabhängig von der durchschnittlichen Wertpapier-Rendite des Portfolios und liegt im Ermessen der Verwaltungsgesellschaft. Die letzte Ausschüttung ist Teil der Fondsrückzahlung zum Laufzeitende. Die Ausschüttungen sind nicht garantiert.

Der Wert des Portfolios zum Laufzeitende wird nach dem Laufzeitende zurückgezahlt. Nicht ausgeschüttete Kupons sind Teil der Rückzahlung zum Laufzeitende. Die Höhe der Rückzahlung des Fonds ist nicht garantiert. Es kann keine Garantie für einen prognostizierten Anlageerfolg gegeben werden.

Das Fondsportfolio

Das Portfolio wird nach Fondsstart im Rahmen der bereits beschriebenen Anlagestrategie investiert und soll grundsätzlich bis zum Laufzeitende gehalten werden. Die Verwaltungsgesellschaft behält sich jedoch vor, auch während der Laufzeit die Zusammensetzung des Portfolios zu verändern, insbesondere bei größeren Bonitätsveränderungen. Es kann keine Garantie für einen prognostizierten Anlageerfolg gegeben werden.

Hinweise:

  • Die angegebene Rendite auf Endfälligkeit ist vor Abzug sämtlicher Kosten und stellt keine Ertragszusage dar. Es gibt keine Garantie, dass der Fonds die angegebene Rendite erzielt. Der Ertrag des Fonds kann beispielsweise durch Kosten, Ausfallrisiken, Wiederanlagerisiken und Verkäufen vor Fälligkeit beeinflusst werden. Die durchschnittliche Wertpapier-Rendite des Startportfolios wird gegebenenfalls abweichen und hängt von den Marktbedingungen zum Fondsstart ab. (Daten per 14.03.2025)
  • Das tatsächliche Startportfolio kann gegebenenfalls abweichen. Sofern in dieser Unterlage Portfoliopositionierungen von Fonds bekannt gegeben werden, basieren diese auf dem Stand der Marktentwicklung zum Redaktionsschluss. Im Rahmen des aktiven Managements können sich die genannten Portfoliopositionierungen jederzeit ändern.
  • Die Ausschüttungen sind nicht garantiert. Die tatsächlichen Ausschüttungen hängen von vielen verschiedenen Faktoren ab, wie beispielsweise der Marktentwicklung und der Zusammensetzung des Portfolios.
  • Der Portfoliowert am Ende der Laufzeit kann aufgrund der Ausschüttungspolitik, von Marktschwankungen, der Fondskosten oder aufgrund von Ausfällen auch niedriger sein als die ursprüngliche Investition.

Redaktionsschluss: 14.03.2025

Geplante Ratingaufteilung im Startportfolio*

Eckdaten zum Fonds

Die Verwaltungsgesellschaft behält sich das Recht vor, den Investmentfonds nicht aufzulegen, sofern zum Beispiel das Fondsvolumen auf Basis der während der Zeichnungsfrist vorliegenden Zeichnungen zu gering ist, um ein kosteneffizientes Management gewährleisten zu können.

Weiterführende Dokumente

Die wichtigsten Begriffe auf einen Blick

Rendite​

Die Rendite (auf Endfälligkeit) einer Anleihe gibt an, welchen jährlichen Ertrag in Prozent ein:e Anleger:in erzielt, wenn er:sie eine Anleihe zum aktuellen Marktkurs kauft, alle Zinszahlungen erhält (diese wiederum gleich zur Ursprungsrendite reinvestiert) und per Endfälligkeit die Tilgung zu 100% erfolgt.​

Die durchschnittliche Wertpapier-Rendite eines Anleihenportfolios gibt Aufschluss über die Rendite der in der Berechnung berücksichtigten Wertpapiere.​

Modified Duration​

Die Modified Duration einer Anleihe gibt die prozentuelle Änderung des Kurswertes bei einer Renditeänderung von einem Prozentpunkt an. Sie bemisst somit das Zinsänderungsrisiko.​

Investment Grade​

Unter dem Begriff „Investment Grade“ werden Anleihen mit guter bis sehr guter Bonität zusammengefasst, die ein Rating von AAA bis BBB- (Standard & Poor’s) bzw. Aaa bis Baa3 (Moody’s) aufweisen.​

High Yield​

Unter dem Begriff „High Yield“ werden Anleihen zusammengefasst, die ein Rating von BB+ (Standard & Poor’s) bzw. Ba1 (Moody’s) oder schlechter aufweisen. Sie besitzen somit eine niedrigere Bonität als Anleihen, die als „Investment Grade“ (Rating von AAA bis BBB-) klassifiziert sind. In der Regel steht eine niedrigere Bonität für ein höheres Risiko und führt meist dazu, dass „High Yield“-Anleihen eine höhere Effektivverzinsung aufweisen und ihre Wertentwicklung einer höheren Volatilität unterliegt.

Bonität

Die Bonität gibt Auskunft über die Fähigkeit von Schuldner:innen (z. B. Emittent:innen einer Anleihe), die laufenden Zinszahlungen zu leisten und den Nominalbetrag bei Fälligkeit zurückzubezahlen. Die Beurteilung erfolgt dabei durch spezialisierte Rating-Agenturen.

Wichtige rechtliche Hinweise

Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Bitte lesen Sie den Prospekt des OGAW-Fonds oder „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ des Alternative Investment Fonds und das Basisinformationsblatt (BIB), bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen.

Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle Erste Asset Management GmbH. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch.

Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und veröffentlicht. Für die von der Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt. Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie das Basisinformationsblatt sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com jeweils in der Rubrik Pflichtveröffentlichungen abrufbar und stehen dem/der interessierten Anleger:in kostenlos am Sitz der Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen das Basisinformationsblatt erhältlich ist, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente, sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte ist in deutscher und englischer Sprache auf der Homepage www.erste-am.com/investor-rights abrufbar sowie bei der Verwaltungsgesellschaft erhältlich.

Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb von Anteilscheinen im Ausland getroffen hat, unter Berücksichtigung der regulatorischen Vorgaben wieder aufzuheben.

Umfassende Informationen zu den mit der Veranlagung möglicherweise verbundenen Risiken sind dem Prospekt bzw. „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ des jeweiligen Fonds zu entnehmen. Ist die Fondswährung eine andere Währung als die Heimatwährung des/der Anleger:in, so können Änderungen des entsprechenden Wechselkurses den Wert der Anlage sowie die Höhe der im Fonds anfallenden Kosten - umgerechnet in die Heimatwährung - positiv oder negativ beeinflussen.

Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger:innen hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. 

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